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【つみたてNISA】投資初心者が1年積み立てた利益は?結果報告

こんにちは。コワニブログです。

気付いたら積み立てNISAをはじめて1年経過したので、積立投資をやろうかどうか迷っている方の参考になるかもしれないと思い、情報共有していきます♪

私も投資初心者からはじめたので、難しい言葉は使いません!

 

 

はじめたきっかけ

はじめたきっかけは、銀行に預けてもたった数円しか利息が得られないことに絶望したのがきっかけです。

 

どうせ銀行に預けるなら、『投資をするのもありではないか?』と考えるようになりました。

 

しかし、投資ってはじめてでよく分からない&なんとなく怖いという気持ちもあり、始めようと思ってから実際にはじめるまでに1年ほどかかりました(笑)

 

その1年の間は、つみたてNISAについての本を数冊読んだり、ネットで調べたり、YouTubeで勉強したりと、かなり知識をつけました。

 

つみたてNISAについて調べてわかったこと

 

1年をかけて、つみたてNISAについて学び分かったことは以下の通りです。

  1. つみたてNISAは国が承認した銘柄ばかりで安全&手数料が安い。
  2. 積み立てNISAをやるなら、手数料を安くするためにネットの証券口座を使ったほうがいい。
  3. 年間40万円を限度に、20年間投資で得た利益が非課税になる制度。(通常は20%ほど税金がかかる)=やらないと損。
  4. 過去の歴史をみると、20年続ければ約5%の利益が得られる。
  5. 必ずしも満額する必要はなく、余剰資金で行うこと。=生活を切り詰めてまではやらない。
  6. 満額投資するために、数年後にはじめるよりかは、すぐにでも始めることが大事。 =昔から100円投資している人の方が、後から1万円投資した人よりも利益は大きいみたいなことわざ?逸話がある、らしい。
  7. 卵を1つのかごにいれるな= 今あるお金を貯金や株式、車、時計など、全てをお金としてではなく、資産は分散させリスクを回避しようという、昔の頭のいい人の名言。
  8. 途中でやめるのはあんまよくない=初心者は継続することで、リスク回避を行うみたい。

 

つみたてNISA1年後結果報告

始めは1000円からスタートして、徐々に金額や銘柄を増やした結果、現在は以下の3銘柄で積み立て中です。

マイナスになったりプラスになったりの変動を繰り返すので、はじめはマイナスだと落ち込んだりしていました。

が、今は20年後に増えてればいいやと気軽な気持ちで見守っています。

 

スタートが少額だったので、満額の40万には満たず積立額は36万ほどでした!

 

eMAXIS Slim 米国株式 +6236円 +5.02%

ニッセイ外国株式インデックスファンド +3779円 +3.06%

eMAXIS Slim 全世界株式 +2416円 +1.96%

 

傾向としては、米国株の割合が多いほど成績がいいときはプラスになりますが、マイナスなときは大きくマイナスになります。=つまり、変動がおおきい。

 

また、時がたったら結果報告していきます♪

 

 

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